Il a acheté une maison à un prêt immobilier et fait tous les emplois de crédit de ces 5 manières… Gagnez des crores de crores! – Conseils de prêt immobilier pour réduire la charge en utilisant ces cinq options d’EMI et le poste de dette est faible

De nos jours, l’achat de votre maison est devenu l’un des contrats les plus chers, qui doit être dépensé pour une somme importante. Dans le même temps, la plupart des gens recherchent un prêt immobilier de la banque pour acheter une maison. Mais, quel que soit le type de dette, il est préférable de s’en débarrasser bientôt.

Surtout pour la classe moyenne, cette charge EMI est un gros gâchis. Si vous achetez une maison avec un prêt immobilier et que vous vous souciez de EMI jour et nuit, ce message est pour vous. En fait, en acceptant quelques conseils, vous pouvez le supprimer avant l’heure. Apprenez en détail …

Supprimer le prêt immobilier long dès que possible
Les gens sont particulièrement stressés sur les prêts immobiliers, car il dure longtemps pour le rembourser et le montant des intérêts augmente plus que le montant de la dette. Dans une telle situation, ils pensent souvent à rembourser le prêt ou à réduire le fardeau de l’EMI. Ensuite, à bien des égards, vous pouvez soupirer en réduisant cette charge et vous pouvez bientôt vous débarrasser des prêts à la maison. Pour cela, de nombreuses options, y compris le remboursement de pré-paiement ou de dette, sont bénéfiques.

Première option de crédit avant le crédit
La meilleure façon de supprimer rapidement les prêts domestiques est un pré-paiement. Si vous ne voulez pas remplir l’EMI du prêt immobilier de 20 à 25 ans, vous pouvez choisir cette option. Son financement est que vous devez déposer de l’argent dans un compte de prêt immobilier. Cependant, cela dépend directement de votre revenu et du montant que vous pouvez déposer sauf EMI. Cela ralentira votre montant de crédit et vous le supprimerez avant l’heure.

Comprenez un exemple, puis vous avez pris un homlon de 50 roupies lakh pendant 25 ans, et son taux d’intérêt est de 8,5%. Votre versement sera de Rs.40,261 chaque mois. Maintenant, si vous avez deux ans après les paiements EMI ce prêt, vous devrez payer 276 EMIS en 23 ans. D’un autre côté, si vous avez un arrangement Rs 10 lakhs et que vous l’utilisez pour le payer, votre EMI ne sera que 162 au lieu de 276. C’est-à-dire que la durée de bureau sera réduite et que les intérêts devraient être payés. Vous pouvez déterminer le montant du paiement de paiement en fonction du vôtre. Expliquez que non seulement la période de dette, mais aussi l’EMI peut être réduite par le pré-fee.

Deuxième option – également charge EMI
Cette option peut être prouvée très utile pour ceux qui travaillent en particulier. En fait, les gens prennent des prêts à domicile, donc lorsqu’ils augmentent leur salaire, ils peuvent accumuler une partie de leur croissance avec l’EMI, ce qui signifie qu’ils peuvent l’augmenter. Chaque année, vous avez un prêt à tempérament EMI. De cette façon, vous pouvez terminer la dette il y a 2 à 5 ans.

Troisième option – Fonds de reconstruction du prêt
La prochaine option est le remboursement des prêts immobiliers, le plus grand avantage est que vous pouvez payer un nouveau prêt à un taux d’intérêt inférieur et que vous pouvez rembourser le prêt immobilier existant. En fait, si le taux de prêt immobilier sur le marché a diminué, l’EMI passera par le faible taux d’intérêt de votre prêt immobilier actuel à un taux d’intérêt inférieur. À des taux d’intérêt bas, vous pouvez économiser plus d’intérêts en réduisant les fruits de crédit. En dehors de cela, il peut être passé au taux de flottement du taux d’intérêt standard à la reproduction.

Quatrième option – Échange de crédit
Si vous avez un prêt immobilier de la banque et que son taux d’intérêt est plus élevé que les autres banques, c’est-à-dire que d’autres banques offrent des taux d’intérêt bas. Ainsi, lors de l’évaluation des économies, vous pouvez transférer votre dette dans une banque à faible intérêt. Cela réduira le fardeau de votre EMI. Cependant, il est nécessaire d’évaluer les économies dans ce processus car elle facture un supplément pour le transfert de crédit. Gardez à l’esprit ici, vous ne pouvez donc modifier le prêt immobilier que deux fois.

Cinquième option – Investissement EMI réduit
Une option pour réduire le fardeau du prêt immobilier peut vous prouver, ce qui prouvera que vous avez fait une richesse. En fait, si votre EMI mensuel est élevé, vous pouvez le réduire, vous pouvez payer l’argent restant dans les fonds communs de placement et gagner en moyenne de 12 à 15%. Dans une telle situation, lorsque votre dette est terminée, cet investissement peut percevoir le montant épais.

Si vous comprenez cela uniquement basé sur l’exemple ci-dessus, vous prenez un prêt immobilier de 50 lakh à un taux d’intérêt de 8,5% pendant 25 ans et son EMI est de Rs.40261. Après avoir été rempli depuis deux ans maintenant, vous aurez EMI. Dans une telle situation, les 23 années restantes de Brown déposeront Rs 1,10,31,844 grâce à cet investissement, qui sera remboursé à Rs 87,51,808. Même après avoir rempli un prêt élevé, vous pouvez être financièrement pertinent.

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